Zurich Gruppe Deutschland
Die Zurich Gruppe Deutschland ist der deutsche Vertreter der Zurich Insurance Group und zählt zu den zehn größten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Die Versicherungsgruppe hat ihren Hauptsitz nach mehreren Umzügen heute in Bonn und ist darüber hinaus auch in den Direktstandorten Berlin, Frankfurt am Main, Wiesbaden und Oberursel vertreten.
Daten und Fakten
Die Zurich Gruppe Deutschland hatte nach eigenen Angaben sechs Milliarden Euro Beitragseinnahmen im Jahr 2011 zu verzeichnen. Durch die rund 6.000 Mitarbeiter an 5 Hauptstandorten und 20 Regionaldirektionen soll eine kundennahe Betreuung mit hochwertigen Angeboten ermöglicht werden, die das Unternehmen zu einer der führenden Versicherungen in Deutschland macht.
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Adresse und Kontakt
Zurich Gruppe Deutschland
Telefon: 0228 / 268 01
Telefax: 0228 / 268 395 2
Poppelsdorfer Allee 25-33, 53115 Bonn
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Leistungen und beliebte Tarife
Das Unternehmen zählt zu den erfolgreichsten Anbietern im Bereich von fondsbasierten Riester-Produkten. Neben Angeboten zur Altersvorsorge bietet die Zurich Gruppe Deutschland neben Sachversicherungen aber auch weitere Personenversicherungen sowohl für Privat- als auch für Geschäftskunden an. Auch Kapitalanlagen in Form von Lebensversicherungen werden in Zusammenarbeit mit der DWS angeboten.
Krankenversicherung
Im Bereich der Krankenversicherung bietet das Unternehmen in Zusammenarbeit mit der DKV Deutsche Krankenversicherung AG eine private Vollversicherung an, die die Versicherten für jeden Fall absichern soll. Desweiteren gibt es die Möglichkeit zur Auslandskrankenversicherung sowie zu Beihilfetarifen für Beamte oder Angestellte im öffentlichen Dienst.
Versicherungsnehmer haben außerdem die Wahl zwischen folgenden Zusatzversicherungen:
- zahnärztliche und ambulante Leistungen
- stationäre Leistungen
- Verdienstausfall
Pflegeversicherung
Die gesetzliche Pflegeversicherung schützt im Pflegefall häufig nur zu geringen Teilen. Um Versicherungslücken zu schließen und das finanzielle Risiko zu minimieren, bietet die Zurich eine private Pflegerentenversicherung an, die in den Tarifen Basis, Klassik und Exklusiv erhältlich ist. Eine Ergänzung zum gesetzlichen Schutz bieten auch die Pflegezusatzversicherungen im Bereich der Pflegekostenversicherung und dem Pflegetagegeld.
Unfallversicherung
Im Falle eines Unfalls sind die Betroffenen zunächst häufig auf finanzielle Unterstützung angewiesen. Die Zürich bietet Unfallversicherungen speziell für Erwachsene, Kinder und Senioren, die auf die jeweiligen Risiken der entsprechenden Altergruppen abgestimmt sind. Die Versicherungsnehmer können dabei zwischen dem Basis-Schutz und dem Top-Schutz wählen.
Haftpflichtversicherung
Jeder ist gesetzlich dazu verpflichtet, bei einem Schaden gegenüber Dritten für den finanziellen Aufwand aufzukommen. Neben der Privathaftpflichtversicherung bietet das Unternehmen folgende Absicherungsmöglichkeiten:
- Hundehalter-Haftpflicht
- Pferdehalter-Haftpflicht
- Haus- und Grundbesitzer-Haftpflichtversicherung
- Bauherren-Haftpflichtversicherung
- Gewässerschaden-Haftpflichtversicherung
- Jagd-Haftpflichtversicherung
- Bootshaftpflichtversicherung
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Zurich Berufsunfähigkeitsversicherung Test: Ergebnisse 2020
Zurich
Die Zurich Berufsunfähigkeitsversicherung wird sehr unterschiedlich bewertet – die Ratings laufen von einer ausgezeichneten Bewertung bis zu einer durchschnittlichen Einschätzung. In den Tests schneidet die Zurich auch sehr wechselhaft ab. Insgesamt gilt:
- Das Bedingungswerk wird als gut bewertet, ohne dass es nachhaltig glänzt.
- Die Solidität wird zum Teil hoch eingeschätzt.
- Das Beitragsniveau schwankt außerordentlich – je nach Berufsgruppe.
In einem Vergleich für die Berufsunfähigkeitsversicherung sollte die Zurích schon enthalten sein – ein Selbstgänger ist die Zurich aber sicherlich nicht, es lohnt sich aber, die Leistungen und auch die Preise mit anderen Anbietern zu vergleichen.
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Tarife zur Berufsunfähigkeitsversicherung
Die Zurich Versicherung bietet im Tarif BerufsunfähigkeitVorsorge umfassende Leistungen, die im Falle der Berufsunfähigkeit die Lücke zwischen dem Einkommen und der Rente schließt. Die Prämie sollte so gewählt werden, dass sich die Rente am Einkommen orientiert. Eine dynamische Anpassung ist während der Laufzeit des Vertrages möglich. Da die Versorgung durch den Staat gerade in jungen Jahren sehr gering ist, ist es empfehlenswert, wenn der Versicherte die Police mit dem Beginn der Berufsunfähigkeit abschließt. Neben der Absicherung hat ein Abschluss in frühem Lebensalter den weiteren Vorteil, dass die Prämien günstig sind.
Die Zurich Versicherung bietet ihren Versicherten verschiedene Zusatzleistungen, die im Vertrag enthalten sind. Dazu gehören unter anderem:
- Volle Prämienanspruch ab einer Berufsunfähigkeit von 50 %
- Zahlung der Rente bei einer mindestens sechs Monate andauernden Berufsunfähigkeit
- Rückwirkende Zahlung der Rente ist möglich
- Weltweiter Versicherungsschutz
- Integration in betriebliche Altersversorgung ist möglich
Im Laufe des Lebens können sich Veränderungen ergeben, die eine Anpassung der Versicherungsbedingungen erfordern. Eine solche Vertragsanpassung ist ohne erneute Gesundheitsprüfung möglich. Darüber hinaus wird der Versicherte bei Rehabilitations- und Wiedereingliederungsmaßnahmen unterstützt.
Aktuelle Testsieger: Beste Produkte der Zurich Versicherung
Vor dem Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung müssen die Versicherten das richtige Produkt auswählen. Eine wertvolle Hilfestellung bieten die Tests unabhängiger Institutionen und Ratinginstitute. Diese Tests basieren auf verschiedenen Kriterien, die eine sehr gute Vergleichsquelle bieten. Auch die Angebote der Zurich Versicherung wurden in die Tests einbezogen.
Zurich Deutscher Herold Berufsunfähigkeitsversicherung: Test-Ergebnis von Finanztest (2015)
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Zurich Deutscher Herold wurde im Test von Finanztest insgesamt mit der Note 1,7 (gut) bewertet. Maßgebend dabei:
- Top-Bedingungen (Note 1,2, sehr gut)
- Mäßig verbraucherfreundliche Antragsfragen (Note 2,9, befriedigend)
- Eher teure Beiträge im Vergleichsfeld der Musterfälle
Das Fazit: Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Zurich gehört im Test von Stiftung Warentest nicht zu den Tarifen, die mit einer der Top-Noten wirklich positiv als Empfehlung auf sich aufmerksam machen.
Test der Zurich Berufsunfähigkeitsversicherung durch das Magazin Capital (2015)
Die Zurich soielt im Test der Zeitschrift EURO keine relevante Rolle. Untersucht wurde dort vor allem das Preis-Leistungsverhältnis für bestimmte Berufsgruppen ‒ hier reicht es nicht für einen Top-Platz. Bewertet wurden zudem die BU-Kompetenz und die Leistungsquote als Indikator für Verbraucherfreundlichkeit bei der Leistungsregulierung. Zwar reicht es beim Rating für fünf Sterne, die Leistungsquote von 65 Prozent gehört aber eindeutig zu den schlechteren.
Das Fazit: Als Empfehlung für eine Berufsunfähigkeitsversicherung kann man den Test der Zeitschrift EURO aus Sicht der Zurich Deutscher Herold kaum ansehen.
Test der Zurich Berufsunfähigkeitsversicherung durch das Magazin Focus Money (2015)
Bei der Untersuchung von Focus Money wurden BU-Angebote für verschiedene Berufsgruppen im Hinblick auf die Versicherungsbedingungen, das Beitragsniveau sowie die Finanzstärke untersucht – über die Rolle einer grauen Maus kommt die Zurich Deutscher Herold Berufsunfähigkeitsversicherung hier leider nicht hinaus.
- Das Bedingungswerk ist je nach Berufsgruppe mit 1,5 bis 2 bewertet.
- Das Beitragsniveau liegt je nach Beruf zwischen 1,5 bis 2,38.
- Die Finanzstärke der Zurich Deutscher Herold wurde durchgehend mit 1,75 bewertet.
Das Fazit: Die beste Platzierung im Test von Focus Money erreicht die Zurich mit Bankkauffrauen in der Ausbildung auf Platz 9 – ansonsten schlagen Platzierungen von Platz 10 bis Platz 17 zu Buche. Die Zurich sticht hier nirgendwo als besonders empfehlenswerter Anbieter hervor.
Test der Zurich Berufsunfähigkeitsversicherung durch die Zeitschrift EURO (2015)
Untersucht wurden vom Magazin Euro ausgewählte Leistungsbausteine sowie das Beitragsniveau. Die Zurich wurde bei der Berufsgruppe der Selbstständigen als Testsieger gekürt – ein gutes Rating und günstige Beiträge machen es möglich. In den anderen Berufsgruppen liegen die Bewertungen bei gut bzw. befriedigend.
Das Fazit: Für Selbstständige ist die Zurich nach dieser Untersuchung offenbar erste Wahl – aber auch für Berufseinsteiger bietet der Deutsche Herold hier einen empfehlenswerten, guten Tarif.
Stiftung Warentest vergibt ein
sehr gutes Ergebnis
Im Juli des Jahres 2013 analysierte die Stiftung Warentest verschiedene Berufsunfähigkeitsversicherungen, die als selbstständige Versicherung ohne Kombination mit anderen Verträgen abgeschlossen werden können. Dabei wurde der Komfort Tarif der Zurich Versicherung analysiert. Die Stiftung Warentest vergab ein sehr gutes Testergebnis mit der Note 1,3. Verschiedene Kriterien führten zu der sehr guten Bewertung. Besonders positiv fiel die Kundenfreundlichkeit auf. Die Versicherten bekamen eine sehr gute Beratung, sowohl beim Abschluss der Versicherung als auch im Schadensfall.
Zurich Berufsunfähigkeitsversicherung: Test und Rating der Analysehäuser
Auch die großen Analysehäuser Morgen und Morgen, Franke und Bornberg und Softfair haben die Berufsunfähigkeitsversicherung der Zurich unter die Lupe genommen:
- Morgen und Morgen bewertet die gesamte Tarifwelt der Zurich Berufsunfähigkeitsversicherungen: Die Tarife ohne Verweisung liegen durchweg bei fünf Sternen, die mit lediglich bei drei. Trotz der lediglich vier Sterne bei der Solidität ist das Rating aber durchaus als Empfehlung aufzufassen.
- Franke und Bornberg hat die Zurich mit der Top-Note FFFplus bewertet – damit werden die sehr gute Produktqualität und die Transparenz des Versicherers im Hinblick auf seine Finanzen ausgezeichnet.
- Softfair sieht die Zurich schwach und vergibt zwei von fünf möglichen Eulen.
Franke und Bornberg vergibt den ersten Platz
Die Zeitschrift Euro veröffentlichte im April 2015 einen umfassenden Test, der in Zusammenarbeit mit der renommierten Ratingagentur Franke und Bornberg durchgeführt wurde. In dem Rating, in dem 42 Versicherer analysiert wurden, konnte die Zurich Versicherung den ersten Platz belegen. Die Leistungen des Versicherers überzeugten in mehreren Punkten. Die Höhe der Prämie wurde mit Blick auf die Zusatzleistungen überprüft. Die Berufsunfähigkeitsversicherung des Unternehmens konnte in diesem Preis-Leistungs-Verhältnis überzeugen.
Wissenswertes
Die Zurich Gruppe Deutschland ist eine Aktiengesellschaft mit Sitz in Frankfurt am Main und Bonn. Sie wurde im Jahre 1874 gegründet. Im Jahre 2012 beschäftigte das Unternehmen etwa 6.000 Mitarbeiter. Die Versicherung erwirtschaftete im gleichen Jahr einen Umsatz von 6,1 Mrd. EUR. Damit zählt die Zurich Versicherung zu den zehn größten Versicherungen Deutschlands. Der Schwerpunkt des Unternehmens liegt auf Lebens- und Sachversicherungen.
| Test | Ergebnis Zurich | Bestmögliches Ergebnis |
|---|---|---|
| Finanztest | 1,7 (gut) | 0,7 (sehr gut) |
| Guter Rat | Nicht erwähnt | sehr gut |
| Capital | Nur im Rating und in der Leistungsquote erwähnt | 1,6 |
| Fokus Money | Je nach Berufsgruppe 1,56 bis 1,94 | 1,00 |
| EURO | sehr gut (Testsieger) | sehr gut |
| Morgen und Morgen | 5 Sterne | 5 Sterne |
| Franke und Bornberg | FFFplus | FFFplus |
| Softfair | 2 Eulen | 5 Eulen |
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Daten und Fakten
Die Zurich Gruppe Deutschland gehört seit ihrer Gründung zur gleichnamigen Versicherungsgruppe der Schweiz. Damals befand sich die Geschäftsstelle in Berlin. Nach dem Zweiten Weltkrieg erfolgte die Verlegung der Geschäftsstelle nach Westdeutschland. Zum Unternehmen gehören verschiedene Tochtergesellschaften. Dazu gehören unter anderem die ADAC Autoversicherung, die DA Direkt Deutsche Allgemeine Versicherung AG und die Real Garant Versicherungs AG.