Volkswohl Bund Versicherungen

Die Volkswohl Bund Versicherungen, ein Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit, wurden bereits 1919 in Berlin gegründet. Der Versicherer hält für seine Kunden eine breite Palette von Personen- und Sachversicherungen bereit. Im Vordergrund steht nach Angaben des Unternehmens stets eine sichere Anlagenpolitik.  

Daten und Fakten

Bereits seit mehreren Jahren kann die Volkswohl Bund eine positive Bilanz aufweisen und verzeichnet jährlich steigende Versichertenzahlen. Vor allem im Bereich der Lebensversicherungen ist der Volkswohl Bund sehr stark auf dem Markt vertreten. Hier belegt er Platz 20 der größten privaten Lebensversicherer in Deutschland. Risikofreudige Spekulationen mit den Anlagen der Versicherten kommen für den Verein auf Gegenseitigkeit nicht nach eigenen Unternehmensangaben in Frage. Hinzu kommt die sehr geringen Verwaltungskosten, die nur ca. 2 Prozent der Gesamtausgaben ausmachen.  Der Vertrieb Versicherungen der Volkswohl Bund erfolgt hauptsächlich über Makler, Agenten und unabhängige Finanzdienstleister. Hierfür stehen über 14.000 Geschäftsbeziehungen zur Verfügung. Angestellt bei den Volkswohl Bund Versicherungen sind im Bundesgebiet rund 700 Arbeitnehmer.

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Adresse und Kontakt

Volkswohl Bund Versicherungen

Telefon: 0231 / 543 30

Telefax: 0231 / 543 340 0

Südwall 37-41, 44137 Dortmund

www.volkswohl-bund.de

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Leistungen und beliebte Tarife

Zu den Volkswohl Bund Versicherungen gehören die Tochterfirmen Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G. sowie die Volkswohl Bund Sachversicherung AG. Während die Volkswohl Bund Lebensversicherung zahlreiche Optionen im Bereich der Rentenversicherungen, Risikolebensversicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen sowie Lebensversicherungen bereithält, ist die Volkswohl Bund Sachversicherung AG für die Bereiche Unfallversicherung, Haftpflichtversicherung und Kraftfahrtversicherung zuständig. Alle Angebote werden flexibel an die Bedürfnisse von Privatkunden beziehungsweise Kunden aus dem gewerblichen Mittelstand angepasst.

Volkswohl Bund Rentenversicherung

Die Volkswohl Bund Versicherungen haben sich unter anderem auf den Bereich der Rentenversicherungen spezialisiert und bieten in diesem Bereich ein sehr großes Tarifangebot. Dabei kann der Kunde flexibel wählen, in welcher Form er für das Alter absichern möchte. Für staatlich geförderte Renten stehen zum einen Tarife zur Riester-Rente und zum anderen zur Basis-Rente (Rürup-Rente) zur Verfügung. Hinsichtlich der betrieblichen Altersversorgung können Kunden zwischen einer steuerlich vorteilhaften oder einer vermögensbildenden Versicherung wählen. Die Rürup-Rente kann in der Steuererklärung geltend gemacht werden. Im Bereich der vorsorgeorientierten Renten kann zudem die Optionen der Risiko-Rente genutzt werden.

Tarife zur Haftpflichtversicherung

Da sich die Volkswohl Bund individuell auf ihre Kunden einstellen möchte, hat sie ihre

Haftpflichtversicherung speziell auf drei Personengruppen zugeschnitten:

  • Singles
  • Familien
  • über 60-Jährige

Ziel ist es, den Versicherten in jeder Lebenslage optimal gegen haftpflichtige Schäden abzusichern. Vor allem für Familien ist der Schutz daher sehr umfangreich, da hier neben den Eltern auch der Nachwuchs Bestandteil der Versicherung ist. Für Singles gibt es einen günstigen aber sehr leistungsstarken Tarif. Für Personen ab dem 60. Lebensjahr gewährt der Volkswohl Bund bedarfsgerechte Zusatzkomponenten. So sind beispielsweise auch Vorfälle mit einem Blindenhund in dieser Tarifvariation mitversichert.

Angebote zur Lebensversicherung

Im Bereich der Lebensversicherungen hat die Volkswohl Bund ein spezielles Konzept entwickelt. “SAFE” ermöglicht jedem Kunden sich je nach persönlicher Vorliebe, für unterschiedliche Modelle der klassischen und fondsgebundenen Kapitallebensversicherung zu entscheiden. Folgende Optionen werden im “klassischen” Bereich angeboten:

  1. SAFE: Klassische Lebensversicherung mit garantierter Verzinsung und Überschussbeteiligung.
  2. SAFE INVEST: Klassische Lebensversicherung mit garantierter Verzinsung. Die Überschüsse werden in Investmentfonds angelegt.

Im Bereich der fondsgebundenen Lebensversicherungen werden folgende Tarife angeboten:

  1. SAFE INVEST STEP
  2. SAFE INVEST EXTRA
  3. INVEST EXTRASTEP
  4. INVEST EXTRA

Volkswohl Bund Berufsunfähigkeit

Hinsichtlich der Berufsunfähigkeitsversicherung bietet der Volkswohl Bund zwei Tarife an:

  • BU PLUS – Berufsunfähigkeitsversicherung mit Pflege-Schutzbrief
  • Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ) in Kombination mit einer Lebens- oder Rentenversicherung

Für alle Auszubildenden, Studenten und Berufsanfänger bietet der private Versicherer den Einsteigertarif Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) Perfect Start an. Hier erhalten junge Versicherungsnehmer fünf Jahre lang einen vollständigen Schutz hinsichtlich der Berufsunfähigkeit zu einem stark reduzierten Beitrag.

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Volkswohl Bund – Test & Bewertung 2020

Volkswohl Bund

Die Volkswohlbund Berufsunfähigkeitsversicherung darf sich in Capital durchaus als Testsieger schmücken und schneidet auch in anderen Untersuchungen mitunter sehr gut ab. Auffällig dabei:

  • Die Finanzstärke wird als Garant für dauerhaft günstige Beiträge oft herausgestellt.
  • Die exzellenten Bedingungen werten den Schutz auf.
  • Die günstigen Einstiegsbeiträge ermöglichen Top-Schutz auf niedrigem Beitragsniveau.

Der Volkswohlbund dürfte mit seinen Produkten oft die erste Wahl sein – im Hinblick auf die Leistung ebenso wie bei günstigen Beiträgen.

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Der Volkswohlbund BU-Schutz– heißer Tipp für Studenten

Der Volkswohlbund bietet eine sehr flexible Berufsunfähigkeitsversicherung an, die die Tester überzeugt hat: Insgesamt wird der Tarif mit der Note 1,3 bewertet, die Bedingungen sind auf hohem Niveau gut und marktgerecht, Rating und Beitragsgestaltung sind überzeugend. Dazu kommen umfangreiche Nachversicherungsgarantien, die einkommensabhängig eine Rente von bis zu 4.000 Euro möglich machen. Außerdem können Bausteine für einen Pflegeschutz oder eine Gelbe-Schein-Regelung dazugebucht werden.

Tarife zur Berufsunfähigkeitsversicherung

Der Abschluss einer Berufsun­fähigkeits­versicherung wird vor allem für Berufs­einsteiger und für Menschen im mittleren Lebensalter empfohlen. Wer nach dem 1. Januar 1961 geboren wurde, bekommt vom Staat keine Berufsunfähigkeitsrente mehr. Im Falle einer Berufsunfähigkeit wird eine Erwerbsminderungsrente gezahlt, die sich an den Beträgen orientiert, die der Betroffene in die Rentenkasse eingezahlt hat. In den ersten Berufsjahren ist die Leistung nur sehr gering. Um die Lücke zwischen dem Arbeits­einkommen und der gesetzlichen Rente zu schließen, ist die Berufsunfähig­keits­versicherung die erste Wahl. Versicherte, die sich für den Abschluss einer Berufs­unfähig­keits­versicherung beim Volks­wohl Bund entscheiden, profitieren von flexiblen Tarifen und verschiedenen Zusatzleistungen.

Berufsunfähigkeitsschutz mit Option auf Pflege-Schutzbrief

Der Volkswohl Bund bietet einen Tarif, in dem die Berufsunfähigkeitsversicherung mit einem Pflege-Schutzbrief kombiniert werden kann. Nach Abschluss der Versicherung besteht ein sofortiger Schutz bei Pflegebedürftigkeit. Eine schwere Erkrankung oder ein Unfall kann in jungen Jahren nicht nur eine Berufsunfähigkeit zur Folge haben: Wird eine Pflegestufe anerkannt, sind vor allem junge Menschen oftmals nicht geschützt. Während die Berufsunfähigkeitsrente nur bis zum Renteneintritt von 67 Jahren gezahlt wird, gilt die Pflegeleistung lebenslang. Eine weitere Gesundheitsprüfung ist im höheren Lebensalter nicht erforderlich.

Telefonat

Darüber hinaus bietet der Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung weitere Vorteile:

  • Leistungen bei Berufsunfähigkeit von mindestens sechs Monaten
  • Verzicht auf Verweisung in einen anderen Beruf
  • doppelte Leistung bei Feststellung einer Pflegestufe
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Test

Aktuelle Testsieger: Beste Produkte von Volkswohl Bund

Die Leistungen der Versicherer, die eine Berufsunfähigkeitsversicherung anbieten, werden mehrmals im Jahr von unabhängigen Test- und Ratingagenturen geprüft. Dabei werden einzelne Tarife analysiert und in Bezug auf das Preis-Leistungs-Verhältnis getestet. Auch die Finanzstärke des Unternehmens, die Servicequalität und die Zusatzleistungen fließen in die Bewertung mit ein.

Volkswohlbund Berufsunfähigkeitsversicherung: Test-Ergebnis von Finanztest (2015)

Die Berufsunfähigkeitsversicherung des Volkswohlbundes gehört zu den Top-Tarifen in der Untersuchung von Finanztest mit einer Note von 1,0 (sehr gut). Basis  für das gute Test-Ergebnis sind unter anderem

  • Top-Bedingungen (Note 0,6, sehr gut)
  • Spezielle Leistungsmerkmale wie eine Gelbe-Schein-Regelung und die Option einer lebenslangen Pflegerente
  • Preislich liegt der Volkswohlbund eher im Mittelfeld.

Das Fazit: Die Berufsunfähigkeitsversicherung des Volkswohlbundes gehört im Test von Stiftung Warentest vom Leistungsspektrum her zu den Testsiegern im Tarif SBU.

Test der Volkswohlbund Berufsunfähigkeitsversicherung durch das Verbrauchermagazin Guter Rat (2016)

Bei dem Test des Verbrauchermagazins Guter Rat landet der Volkswohlbund unter den Top 10 der leistungsstärksten Versicherer mit der Note sehr gut. Und auch in der Gesamtbewertung aus Leistung, Prämie und Finanzkraft reicht es mit Platz 3 und einer guten Bewertung für einen Platz unter den Top-Anbietern.

Das Fazit: Der Volkswohlbund spielt in der Gesamtbewertung aller Leistungsmerkmale der Berufsunfähigkeitsversicherung im Test eine sehr gute Rolle als einer der zehn besten Anbieter und ist auch als einer der leistungsstärksten Anbieter ausgezeichnet worden.

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Test der Volkswohlbund Berufsunfähigkeitsversicherung durch das Magazin Focus Money (2015)

Beim umfangreichen Test der Berufsunfähigkeitsversicherung durch Focus Money spielt der Volkswohlbund als empfehlenswerter Anbieter in einigen Berufsgruppen durchaus eine wichtige Rolle.

  • Das Bedingungswerk ist je nach Berufsgruppe mit den sehr guten Noten 1 bis 1,5 ausgezeichnet.
  • Das Beitragsniveau liegt je nach Beruf durchaus im empfehlenswerten Bereich.
  • Die Finanzstärke des Volkswohlbundes wurde im Test ebenfalls mit der Top-Note 1,25 als ausgezeichnet bewertet.

Das Fazit: Bei den selbstständigen Rechtsanwälten, den Finanzbeamten, den Studenten und den Psychotherapeuten liegt der Volkswohlbund unter den Top-Anbietern. In anderen Berufsgruppen wird die BU vom Volkswohlbund sicherlich immer mit dem guten Bedingungswerk eine Option sein – hier entscheidet letztlich auch die Beitragshöhe über die Eignung als die individuell beste Lösung.

Test der Volkswohlbund Berufsunfähigkeitsversicherung durch das Magazin Capital (2015)

Als Testsieger kann sich der Volkswohlbund in der Untersuchung des Magazins Capital schmücken. Mit dem Tarif SBUJ für Berufseinsteiger reicht es bei der Top-Note von 1,6 für den ersten Platz in der Untersuchung. Dazu spiegeln das gute Rating und die hervorragende Leistungsquote in der Untersuchung die Qualität des Angebotes vom Volkswohlbund wider.

Das Fazit: Der Volkswohlbund ist im Test von Capital als Testsieger ausgezeichnet worden. Zusätzlich ist das Rating exzellent, und der Volkswohlbund hat eine der besten Leistungsquoten als Indikator für Verbraucherfreundlichkeit bei der Regulierung von geltend gemachten Rentenansprüchen.

Test der Volkswohlbund Berufsunfähigkeitsversicherung durch die Zeitschrift EURO (2015)

Im Fokus der Untersuchung durch das Magazin EURO standen ausgewählte Leistungsbausteine sowie das Beitragsniveau. Getestet wurden vom Volkswohlbund der Tarif SBU Perfect Start mit reduzierten Startbeiträgen sowie die klassische SBU. Während der Einsteigertarif mit gut bewertet wurde und zu den empfehlenswerten Tarifen gehört, liegt die klassische SBU bei den Angestellten und Selbstständigen mit einer befriedigenden Bewertung eher im Mittelfeld.

Das Fazit: Für die beiden Tarife hat die Volkswohlbund Berufsunfähigkeitsversicherung die Bewertung gut bis befriedigend erhalten. Sie zählt damit nicht zu den mit sehr gut bewerteten Top-Tarifen, stellt sich aber als durchaus empfehlenswerter Anbieter dar.

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Volkswohlbund Berufsunfähigkeitsversicherung: Test und Rating der Analysehäuser

Auch die großen Analysehäuser Morgen und Morgen, Franke und Bornberg und Softfair haben die Berufsunfähigkeitsversicherung des Volkswohlbundes unter die Lupe genommen und bewerten die Qualität durchaus als empfehlenswert:

  • Morgen und Morgen bewertet die gesamte Tarifwelt der Volkswohlbund Berufsunfähigkeitsversicherungen: Alle Tarife erhalten durchgehend fünf Sterne, die sich auch in den Einzelmerkmalen spiegeln – lediglich im Rating für die Solidität bleibt es bei vier Sternen.
  • Franke und Bornberg hat die Volkswohlbund mit der Top-Note FFF bewertet – damit wird die sehr gute Produktqualität ausgezeichnet.
  • Softfair sieht die Volkswohlbund ebenfalls stark und vergibt vier von fünf möglichen Eulen.

Wissenswertes

Der Volkswohl Bund wurde im Jahre 1919 in Berlin von einem Versicherungs­kaufmann gegründet. Einen großen Erfolg hatte der Versicherer drei Jahre nach de Gründung mit dem Angebot einer Bestattungs­versicherung. Der Versicherer expandierte schnell und eröffnete Niederlassungen in großen deutschen Städten wie Stettin, Breslau, Königsberg, Magdeburg und Hannover. Eine Bezirksdirektion wurde in Dortmund eröffnet. Dort befindet sich seit 1973 der Verwaltungssitz des Versicherers.

Franke und Bornberg vergibt ausgezeichnete Bewertung

Franke und Bornberg prüfte die Leistungen verschiedener Versicherer, die eine Berufsunfähigkeitsversicherung anbieten, im Februar 2014. Dabei wurde die selbstständige Berufsunfähigkeitsversicherung des Volkswohl Bundes in ihrem Preis-Leistungs-Verhältnis und in ihrer Servicequalität geprüft. Im Ergebnis konnte für den BU Komfort Tarif ein ausgezeichnetes Ergebnis mit der Höchste FFF vergeben werden.

Auszeichnung vom Ratinginstitut Morgen und Morgen

Das Ratinginstitut Morgen und Morgen bezog die Berufsunfähigkeitsversicherung des Volkswohl Bundes im April 2015 in ihren Test mit ein. Der selbstständige Tarif Top BU Schutz konnte ein ausgezeichnetes Ergebnis erzielen. In die Analyse wurden der Service im Schadenfall, die Beratung bei Abschluss des Vertrages sowie das Preis-Leistungs-Verhältnis einbezogen. Es konnten fünf von fünf möglichen Sternen vergeben werden.

Test Ergebnis Volkswohlbund Bestmögliches Ergebnis
Finanztest 1,0 (sehr gut) 0,7 (sehr gut)
Guter Rat sehr gut und gut sehr gut
Capital 1,6 (Testsieger) 1,6
Fokus Money Je nach Berufsgruppe 1,21 bis 1,68 1,00
EURO gut und befriedigend sehr gut
Morgen und Morgen 5 Sterne 5 Sterne
Franke und Bornberg FFF FFFplus
Softfair 4 Eulen 5 Eulen

Daten und Fakten

InformationDie Versicherung beschäftigt mehr als 700 fest angestellte Mitarbeiter. In seiner Rechtsform ist der Volkswohl Bund ein Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit. Dies bedeutet, dass jeder Kunde, der beim Volkswohl Bund eine Versicherung abschließt, automatisch Mitglied des Vereins wird. Der Versicherer bietet neben den klassischen Lebensversicherungen auch Unfall- Haftpflicht und Gebäudeversicherungen an. Darüber hinaus können Fahrzeugversicherungen abgeschlossen werden.

Berufs­unfähigkeits­versicherung Test

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