Allianz Deutschland AG

Die Allianz wurde im Jahre 1890 gegr√ľndet und ist somit eines der √§ltesten Versicherungsunternehmen Deutschlands. Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in M√ľnchen. Deutschlandweit gibt es ein dichtes Filialnetz, sodass sich Kunden individuell beraten lassen k√∂nnen. Die Allianz besch√§ftigt allein in Deutschland knapp 150.000 Mitarbeiter. Das Versicherungsunternehmen ist weltweit aktiv und z√§hlt zu den gr√∂√üten Unternehmen der Branche auf der Welt.

Adresse / Kontakt
K√∂niginstra√üe 28, 80802 M√ľnchen

Telefon: +49 89 3800-0
Website: www.allianz.de
E-Mail: [email protected]

Private Krankenversicherung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Zahnzusatzversicherung
Beitragsanpassungen (BAP)

Allianz Private Krankenversicherung

Die Allianz Private Krankenversicherungs-AG betreute Ende des Geschäftsjahres 2008 circa 2,4 Millionen Versicherte und erzielte Beitragseinnahmen in Höhe von rund 3,12 Milliarden Euro. Sie beschäftigte Ende des gleichen Jahres 577 Mitarbeiter. Die Allianz Private Krankenversicherung bietet neben privaten Vollversicherungen auch gesetzlich versicherten Personen die Möglichkeit, durch private Zusatzversicherungen ihren gesetzlichen Versicherungsschutz abzurunden.

PKV Tarife im √úberblick

Die Allianz Private Krankenversicherung bietet umfassende Tarife zur privaten Krankenvollversicherung und richtet sich an verschiedene Personen- und Berufskreise. Auch f√ľr Medizinstudenten (Tarif 180) und junge √Ąrzte gibt es passende Angebote (Tarif 2820).

  • AktiMed Best
  • AktiMed Plus 90 P – Kurzbezeichnung AM-P90P
  • AktiMed Start
  • Krankenvollversicherung f√ľr Beamte und Beamtenanw√§rter

Leistungsumfang im √úberblick

Zum Versiche¬≠rungs¬≠schutz geh√∂ren Leistungen in der ambulanten Behandlung durch √Ąrzte und Heil¬≠praktiker. Hinzu kommt bei der station√§ren Behandlung die Unterbringung im Ein- oder Zweibettzimmer mit Anspruch auf Chefarztbehandlung. Unterst√ľtzungen bei der zahn√§rztlichen Behandlung oder eine Auslandsreise-Krankenversicherung sind ebenfalls im Leistungspaket enthalten. Die Auslandsreise-Krankenversicherung bietet f√ľr den Versicherten Vorteile, da dieser auch im Ausland als Privatpatient behandelt wird. Des Weiteren steht 24 Stunden 365 Tage im Jahr ein telefonischer Service zur Verf√ľgung.

Die Auslandsreise-Krankenversicherung wird in vier verschiedenen Tarifen angeboten: f√ľr alle, f√ľr Familien, f√ľr lange Reisen von mehr als sechs Wochen sowie f√ľr Medizinstudenten. Zu weiteren Leistungen z√§hlen unter anderem die finanzielle Absicherung im Krankheitsfall in Form von Krankentagegeld oder Krankenhaustagegeld sowie Pflegezusatztagegeld. Au√üerdem ist es m√∂glich, bei der Allianz eine Tierkrankenversicherung f√ľr Hunde und Katzen abzuschlie√üen, die den Versicherten bei den Tierarztkosten finanziell unterst√ľtzt.

Im Falle der Leistungsfreiheit, also der Nichtinanspruchnahme von Versicherungsleistungen, erstattet die Allianz Private Krankenversicherung ihren Kunden in den meisten Tarifen bis zu 30% des Jahresbeitrags zur√ľck.

F√ľr √Ąrzte und Beamte stehen zudem die folgenden Tarifvarianten zur Verf√ľgung: √Ąrzte Best, √Ąrzte Plus, Krankenvollversicherung f√ľr Beamtenanw√§rter, Krankenvollversicherung f√ľr Beamte.

AKTIMED PLUS

Der Tarif AktiMed Plus stellt den sogenannten Einsteigertarif der Allianz dar. Er besitzt von allen Allianz PKV-Tarifen die h√∂chstm√∂gliche Beitragsr√ľckerstattung von bis zu 45 Prozent. Durch diesen Tarif werden alle Leistungen bei √Ąrzten oder Heilpraktikern abgedeckt und im Krankenhaus k√∂nnen Ein- und Zweibettzimmer in Anspruch genommen werde.

AKTIMED BEST

Der Tarif AktiMed Best stellt den Premiumtarif f√ľr Arbeitnehmer dar. Die Kosten√ľbernahme ist nicht auf die H√∂chsts√§tze der Geb√ľhrenordnung beschr√§nkt und Zahnersatz wird zu 85 Prozent √ľbernommen. Zudem sind nicht nur Behandlungen in regul√§ren Krankenh√§usern, sondern auch in Privatkliniken abgedeckt.

PKV Test & Testsieger

Die Allianz Deutschland AG bietet¬†private Krankenvollversicherungen sowohl f√ľr Arbeitnehmer als auch f√ľr √Ąrzte, Beamte und Beamtenanw√§rter. Besonders im Bereich der √Ąrzteversicherungen z√§hlt die Allianz zu einem der f√ľhrenden Unternehmen. Alle privaten Krankenversicherungstarife der Allianz bieten ein Bonusprogramm, bei dem bis zu 45 Prozent des gesamten Jahresbeitrages zur√ľckerstattet werden k√∂nnen, wenn die Versicherung nicht in Anspruch genommen wurde. Die Tarife werden regelm√§√üig von verschiedenen unabh√§ngigen Testinstituten¬†und¬†Ratingagenturen bewertet. Dabei ist es dem Unternehmen gelungen, besonders im Gesundheitssektor,¬†sehr gute Ergebnisse¬†zu erzielen.

Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung

BU Tarife im √úberblick

Die Allianz bietet ihren Kunden einen umfassenden Schutz gegen Berufsunf√§higkeit. Im Leben k√∂nnen viele unerwartete Dinge passieren, die es unm√∂glich machen, den Beruf weiter auszu√ľben. Eine schwere Erkrankung oder ein Unfall stehen an erster Stelle. Mit einer Berufsunf√§higkeitsversicherung k√∂nnen Sie die L√ľcke zwischen Ihrem einstigen Einkommen und der Rente schlie√üen. Bis an Ihr Lebensende bekommen Sie eine monatliche Rente ausgezahlt.

Die Allianz bietet eine Berufs¬≠unf√§hg¬≠keits¬≠versicherung mit besonderen Leistungen. Sie profitieren vom Sofortschutz und bekommen die Rente bereits ausgezahlt, wenn Sie l√§ngere Zeit krank geschrieben waren. Dar√ľber hinaus k√∂nnen Sie die Rente aus der Berufs¬≠unf√§hig¬≠keits¬≠versicherung bereits bei einem Behinderungsgrad von 50 % beziehen. Sie k√∂nnen aus zwei weiteren Tarifen w√§hlen und den Schutz auf diese Weise perfekt auf Ihre pers√∂nlichen Bed√ľrfnisse abstimmen. Profitieren Sie von folgenden Leistungen:

  • Sofortschutz nach dem Abschlie√üen der Versicherungspolice ohne Wartezeit
  • G√ľnstige Betr√§ge f√ľr Berufsanf√§nger, Sch√ľler und Studenten
  • Pr√§mienaussch√ľttung, wenn die Versicherung nicht in Anspruch genommen wird
  • M√∂glichkeit der steuerfreien Kapitalanlage

Mit ihrer Vielzahl von Tarifen und Vertragsgestaltungen bietet die Allianz f√ľr viele die passenden Produkte zur hervorragenden Absicherung des Risikos einer Berufsunf√§higkeit.

BerufsunfähigkeitsPolice Plus

Bei der Berufsunf√§higkeitsPolice Plus handelt es sich um den beliebtesten Tarif der Versicherung. Der Versicherungs¬≠nehmer kann die Leistung bereits nach einer 6 monatigen ununterbrochenen Krankschreibung in Anspruch nehmen. Der Schutz gilt weltweit. Dar√ľber hinaus ist der Prognosen¬≠zeitraum mit sechs Monaten im Vergleich zu anderen Angeboten sehr g√ľnstig.

BU Test & Testsieger

Versicherungen werden in regelmäßigen Abständen von unabhängigen Instituten getestet. Vor allem die Institutionen Stiftung Warentest und Finanztest haben sich durch ihre Unabhängigkeit auf dem Markt bewährt. Die beiden Unternehmen testeten auch die Policen der Berufsunfähigkeitsversicherung von mehr als 70 Anbietern.

BU Test Studenten (1/2017)

Die Allianz hat mit dem Tarif BU Plus im Test der Krankenkassen-Zentrale¬†insgesamt die Note 1,5 (sehr gut) erhalten. Neben dem sehr guten Bedingungswerk konnte die Allianz vor allem im Rating √ľberzeugen und bietet Studenten insgesamt einen ausgezeichneten Schutz zu g√ľnstigen Beitr√§gen. Attraktiv ist dabei auch die M√∂glichkeit, w√§hrend des Studiums mit einem Startertarif deutliche Rabatte auf die Beitr√§ge zu erhalten.

Die Allianz Berufsunf√§higkeitsversicherung ist in allen hier aufgef√ľhrten Tests und Ratings zu finden. Gut bewertet werden beim Tarif SBU Plus vor allem

  • die Finanzst√§rke als Garant f√ľr g√ľnstige Beitr√§ge
  • das geringe Risiko von Beitragssteigerungen
  • die verbraucherfreundlichen Antragsfragen
  • die g√ľnstigen Einstiegsbeitr√§ge f√ľr Berufseinsteiger und junge Menschen im Startertarif

Test Verbrauchermagazin Guter Rat (2016)

Bei dem Test des Verbrauchermagazins Guter Rat landet die Allianz in der Gesamtbewertung aus Leistung, Pr√§mie und Finanzkraft mit der Gesamtbewertung ‚Äěgut‚Äú unter den Top 10. Auff√§llig sind dabei vor allem folgende Leistungsmerkmale:

  • G√ľnstiges Pr√§mienniveau
  • Geringes Risiko von Beitragssteigerungen
  • Ausgezeichnete Finanzst√§rke als Garant f√ľr dauerhaft g√ľnstige Beitr√§ge

Das Fazit: Die Allianz spielt in der Gesamtbewertung aller Leistungsmerkmale der Berufsunfähigkeitsversicherung im Test eine sehr gute Rolle als einer der zehn besten Anbieter.

Test-Ergebnis von Finanztest (2015)

Die Berufsunf√§higkeitsversicherung der Allianz schneidet in der Untersuchung von Finanztest mit der Gesamtnote 1,0 (sehr gut) ab und erreicht damit eine Gesamtbewertung unter den Top-10-Anbietern der von Stiftung Warentest im August 2015 durchgef√ľhrten Untersuchung. Die Bewertung der Allianz Berufsunf√§higkeitsversicherung basiert auf folgenden Leistungsmerkmalen:

  • Bedingungen (Note 1,0, sehr gut)
  • Antragsfragen (Note 1,0, sehr gut)
  • Als spezielle Merkmale bewerten die Experten von Finanztest die Leistungen bei l√§ngerer Arbeitsunf√§higkeit, die Infektionsklausel f√ľr medizinische Berufe sowie die Option auf eine lebenslange Rente bei Pflegebed√ľrftigkeit.
  • Preislich liegt die Allianz bei den Musterf√§llen eher im Mittelfeld.

Das Fazit: Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Allianz gehört im Test von Stiftung Warentest mit dem untersuchten Tarif SBU Plus (OBUU) zu den empfehlenswerten Tarifen.

Test und Rating der Analysehäuser

Auch die großen Analysehäuser Morgen und Morgen, Franke und Born­berg und Softfair haben die Berufsunfähigkeitsversicherung der Allianz unter die Lupe genommen und bewerten die Qualität einheitlich sehr gut:

  • Morgen und Morgen bewertet die gesamte Tarifwelt der Allianz Berufsunf√§higkeitsversicherungen: Der Top-Tarif SBU Plus erh√§lt einheitlich f√ľnf Sterne f√ľr hervorragende Versicherungsbedingungen, eine hohe BU-Kompetenz sowie eine ausgezeichnete Solidit√§t und faire Antragsfragen. Es gibt aber durchaus abgespeckte Variationen der Bedingungen, die lediglich mit drei Sternen bewertet sind!
  • Franke und Bornberg hat die Allianz mit der Top-Note FFF bewertet ‚Äď damit wird die sehr gute Produktqualit√§t ausgezeichnet.
  • Softfair sieht die Allianz ebenfalls sehr stark und vergibt f√ľnf von f√ľnf m√∂glichen Eulen.
Test Ergebnis Allianz Bestmögliches Ergebnis
Finanztest 1,0 (sehr gut) 0,7 (sehr gut)
Guter Rat gut sehr gut
Capital 1,7 1,6
Fokus Money Je nach Berufsgruppe 1,17 bis 2,18 1,00
EURO gut sehr gut
Morgen und Morgen 5 Sterne 5 Sterne
Franke und Bornberg FFF FFFplus
Softfair 5 Eulen 5 Eulen

Allianz Zahnzusatz­versicherung

Die Allianz bietet verschiedene Zahnzusatzversicherungen, die f√ľr Zahn¬≠ersatz und Zahnbehandlungen leisten. Dabei gibt es ebenso Tarife mit Altersr√ľckstellungen wie reine Risikotarife, die ohne R√ľckstellungen kalkulieren. Hervorgehoben werden oft die beiden Tarife ZahnBest mit ZahnFit und DentalBest als besonders leistungsstarke Versicherungs¬≠m√∂glichkeiten. Die Ergebnisse der aktuellen Tests finden Sie hier.

Zahnzusatzversicherungen Test & Testsieger

Zahnzusatzversicherung: Stiftung Warentest

Im Test f√ľr die Zahnzusatzversicherung in der Zeitschrift Finanztest (11/2016) haben die Experten der Stiftung Warentest verschiedene Tarife der Allianz unter die Lupe genommen, unter anderem:

  • Dental Best
  • ZahnBest
  • ZahnBest mit ZahnFit
  • ZahnPrivat
  • DentalPlus
  • ZahnPlus
  • ZahnPlus mit ZahnFit

Mit einer Note von 1,1 und einem ‚Äěsehr gut‚Äú haben die beiden Tarife dentalBest als Risikotarif und ZahnBest mit ZahnFit als Tarif mit Altersr√ľckstellungen abgeschnitten.

Auffällig waren im Test neben dem sehr guten Gesamtergebnis die viele Extraleistungen, unter anderem:

  • Kosten√ľbernahme f√ľr professionelle Zahnreinigungen
  • Erstattung der Mehrkosten f√ľr Kunstofff√ľllungen
  • Bezahlung von Knirschschienen
  • Kosten√ľbernahme f√ľr Wurzelbehandlungen
  • Erstattung kieferorthop√§discher Ma√ünahmen

Guter Rat: Die Allianz Zahnzusatzversicherung als Testsieger

Im Test von Guter Rat aus dem Fr√ľhsommer 2016 wurde die Allianz Zahn¬≠zusatz¬≠versicherung mit dem Tarif ZahnBest mit ZahnFit zum Testsieger gek√ľrt. Hier best√§tigt sich die hohe Qualit√§t der Versicherungsbedingungen, die mit einer Top-Note von 1,3 (‚Äěsehr gut‚Äú) bewertet wurde.¬†Insgesamt reichte es f√ľr Platz 1 mit einer Gesamtbewertung von 1,6 ‚Äď nicht zuletzt auch ein Verdienst des guten Ratings.

Focus Money sagt: Die Allianz Zahnzusatzversicherung ist hervorragend

Focus Money hat die Tarife ZahnBest mit ZahnFit (Tarif mit Altersr√ľckstellungen) und DentalBest (Tarif nach Art der Schadensversicherung) getestet im Heft 36/2016.

F√ľr den Tarif ZahnBest mit ZahnFit sprachen die Tester eine hervorragende Gesamteinsch√§tzung aus: Die Leistungen des Tarifs wurden mit 23,75 von 25 m√∂glichen Punkten bewertet ‚Äď ein Top-Wert unter allen getesteten Versicherern und Tarifen.

Und auch der Tarif DentalBest erreichte mit 23,5 Punkten im Leistungsbereich insgesamt einen sehr guten Wert. Die Durchschnittspr√§mien der ermittelten Tarife liegen preislich eher im Mittelfeld ‚Äď als g√ľnstiger Anbieter kann sich die Allianz nicht platzieren. Trotzdem sind die Tarife als durchweg empfehlenswert bezeichnet worden, nicht zuletzt wegen der Mindesterstattung f√ľr Zahnersatz von 90 Prozent.

DISQ und n-tv: Allianz Zahnzusatzversicherung gehört zu den Top-3-Anbietern

Das Deutsche Institut f√ľr Servicequalit√§t (DISQ) hat im Auftrag von n-tv Zusatzversicherungen untersucht. Bei den Zahnzusatzversicherungen mit Leistungen f√ľr Zahnersatz hat die Allianz mit dem Tarif ZahnBest 95,1 Punkte erreicht ‚Äď das ist ein mit ‚Äěsehr gut‚Äú bewerteter dritter Platz. Die Allianz steht damit in diesem Bereich auf dem Siegertreppchen der besten Anbieter. Bei den Zahnzusatzversicherungen mit Leistungen f√ľr Zahnersatz und Zahnbehandlungen (Tarifkombination ZahnBest und ZahnFit) reichte es dagegen nur f√ľr 77,1 Punkte und eine gute Bewertung. Das bedeutet lediglich einen Platz im hinteren Feld der Teilnehmer.

Die sogenannte Waizmann-Tabelle bewertet Zahnzusatzversicherungen im Hinblick auf das Leistungsspektrum, den Beitrag und die Höhe der möglichen Erstattungen. Untersucht wurden die Tarife

  • DentalBest
  • ZahnPrivat
  • ZahnBest mit ZahnFit und
  • DentalPlus

Die Erstattungss√§tze reichen von 81 Prozent (DentalBest) bis 67 Prozent (dentalPlus): Zugrunde gelegt werden dabei √ľber einen Zeitraum von mehreren Jahren die Erstattungen der Versicherer bei verschiedenen Behandlungsans√§tzen. Auff√§llig im positiven Sinne ist, dass die von Waizmann als ‚ÄěHightech-Leistungen‚Äú bezeichneten Zahnarztleistungen bei allen Allianz-Tarifen in zehn von zw√∂lf F√§llen erstattet werden, unter anderem f√ľr:

  • Laserbehandlungen
  • CEREC-Behandlungen f√ľr einfacheren Einsatz von Kronen
  • Vollnarkose bei Zahnarztangst
  • Akupunktur zur Schmerzlinderung

Gut geeignet ist der Tarif ebenfalls f√ľr Kinder: Kieferorthop√§dische Ma√ünahmen werden erstattet, und auch bei den entsprechenden Behandlungen greifen Hightech-Leistungen wie zum Beispiel der Einsatz farbloser B√∂gen.

Allianz Zahnzusatzversicherung Waizmann-Tabelle

Allianz Beitragsanpassung (BAP)

F√ľr 2018 waren in der Vollversicherung der Allianz Beitragssteigerungen um durchschnittlich 7,15 Prozent geplant, der Selbstbehalt sollte jedoch unver√§ndert bleiben. Am st√§rksten betroffen war der Tarif AMBSU mit einer Erh√∂hung um bis zu 17 Prozent f√ľr Erwachsene. F√ľr Human- und Zahnmediziner sollte es im Tarif MB 100 eine Beitragsgarantie bis zum Jahresende geben, der Tarif MP 100 hingegen sollte um 2 bis 3 Prozent steigen. Insgesamt zeigte sich eine Steigerung um durchschnittlich 6,48 Prozent.

Beitragsgarantie & Beitragssenkung

2018¬†soll der Beitrag f√ľr Kinder¬†in den Vollversicherungstarifen AMP100U und AMP90U um 5 bzw. 9 Prozent reduziert werden. Bei den Zusatzversicherungen sowie bei vereinzelten Tarifen, hat die Allianz eine Beitragsgarantie bis zum 31.12.2018 festgelegt.

Die Allianz gab f√ľr 2017 in den meisten Tarifen eine Beitragsgarantie f√ľr Neugesch√§fte bis zum Ende des Jahres, lediglich die Pflegezusatzversicherung und Altersbeitragsentlastung waren davon ausgenommen. Bei den Zusatzversicherungen wurden, bis auf wenige Ausnahmen, die meisten Beitr√§ge deutlich gesenkt.

Beitragstendenz im Bestand

Auch f√ľr 2017 k√ľndigten sich bei den Bestandsvertr√§gen in der Vollversicherung gr√∂√ütenteils Beitragssteigerungen an, konkrete Werte waren aber noch nicht bekannt. In der GKV-Erg√§nzungsversicherung sollten die meisten Beitr√§ge stabil bleiben, nur der Tarif 712 stieg f√ľr fast alle Personengruppen au√üer Frauen ab 18 Jahre. Die Kur-Zusatzversicherung hingegen sollte f√ľr alle g√ľnstiger werden. F√ľr Kinder und Jugendliche war in der Krankenhaustagegeldversicherung eine Preissenkung vorgesehen. In einigen Tarifen der Krankentagegeldversicherung, z.B. 4709, 471, 4712 und 4715, konnten jedoch nur die Frauen sparen, f√ľr M√§nner wurden stabile bis steigende Beitr√§ge prognostiziert.

Beitragsanpassung Zusatzversicherungen

F√ľr die Krankentagegeldversicherung, Kranken¬≠haus¬≠tage¬≠geldversicherung sowie die GKV-Erg√§nzungstarife, Kur- und Pflegezusatz¬≠versicherung gibt es 2018 im Neugesch√§ft eine Beitragsgarantie bis zum Ende des Jahres. Die Kosten f√ľr die Options-/Anwartschaftsversicherung sinkt im Durchschnitt um knapp 4 Prozent.

Wie in der gesetzlichen Pflegeversicherung stiegen 2017 auch die Beitr√§ge f√ľr Pflegezusatzversicherungen, sowohl im Neugesch√§ft als auch f√ľr Bestandsvertr√§ge. Bei der Krankentagegeld-, Krankenhaustagegeld-, Kurzusatz- und GKV-Erg√§nzungsversicherung k√ľndigten sich deutliche Preisreduzierungen an. Es waren Einsparungen zwischen 2 und 20 Prozent f√ľr Erwachsene m√∂glich, bei unter 18-J√§hrigen sogar bis zu 21 Prozent.