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Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung Test 2018 2017-10-23T15:12:55+00:00

Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung: Test-Ergebnisse im Überblick 2017/2018

Allianz

Die Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung ist in allen hier aufgeführten Tests und Ratings zu finden. Gut bewertet werden beim Tarif SBU Plus vor allem

  • die Finanzstärke als Garant für günstige Beiträge
  • das geringe Risiko von Beitragssteigerungen
  • die verbraucherfreundlichen Antragsfragen
  • die günstigen Einstiegsbeiträge für Berufseinsteiger und junge Menschen im Startertarif

Mit ihrer Vielzahl von Tarifen und Vertragsgestaltungen bietet die Allianz für viele die passenden Produkte zur hervorragenden Absicherung des Risikos einer Berufsunfähigkeit.

Krankenkassen-Zentrale: Die Allianz im BU-Test für Studenten (1/2017)

Die Allianz hat mit dem Tarif BU Plus im Test der Krankenkassen-Zentrale insgesamt die Note 1,5 (sehr gut) erhalten. Neben dem sehr guten Bedingungswerk konnte die Allianz vor allem im Rating überzeugen und bietet Studenten insgesamt einen ausgezeichneten Schutz zu günstigen Beiträgen. Attraktiv ist dabei auch die Möglichkeit, während des Studiums mit einem Startertarif deutliche Rabatte auf die Beiträge zu erhalten.

Tarife zur Berufsunfähigkeitsversicherung

Die Allianz bietet ihren Kunden einen umfassenden Schutz gegen Berufsunfähigkeit. Im Leben können viele unerwartete Dinge passieren, die es unmöglich machen, den Beruf weiter auszuüben. Eine schwere Erkrankung oder ein Unfall stehen an erster Stelle. Mit einer Berufsunfähigkeitsversicherung können Sie die Lücke zwischen Ihrem einstigen Einkommen und der Rente schließen. Bis an Ihr Lebensende bekommen Sie eine monatliche Rente ausgezahlt.

Die Allianz bietet eine Berufs­unfähg­keits­versicherung mit besonderen Leistungen. Sie profitieren vom Sofortschutz und bekommen die Rente bereits ausgezahlt, wenn Sie längere Zeit krank geschrieben waren. Darüber hinaus können Sie die Rente aus der Berufs­unfähig­keits­versicherung bereits bei einem Behinderungsgrad von 50 % beziehen.

Weitere Tarife mit vielfältigen Leistungen

Sie können aus zwei weiteren Tarifen wählen und den Schutz auf diese Weise perfekt auf Ihre persönlichen Bedürfnisse abstimmen. Profitieren Sie von folgenden Leistungen:

  • Sofortschutz nach dem Abschließen der Versicherungspolice ohne Wartezeit
  • Günstige Beträge für Berufsanfänger, Schüler und Studenten
  • Prämienausschüttung, wenn die Versicherung nicht in Anspruch genommen wird
  • Möglichkeit der steuerfreien Kapitalanlage
Telefonat

BerufsunfähigkeitsPolice Plus

Bei der BerufsunfähigkeitsPolice Plus handelt es sich um den beliebtesten Tarif der Versicherung. Der Versicherungs­nehmer kann die Leistung bereits nach einer 6 monatigen ununterbrochenen Krankschreibung in Anspruch nehmen. Der Schutz gilt weltweit. Darüber hinaus ist der Prognosen­zeitraum mit sechs Monaten im Vergleich zu anderen Angeboten sehr günstig.

Berufsunfähigkeitsversicherung Vergleich 2018!

Test

Aktuelle Testsieger: Beste Produkte der Allianz SE

Versicherungen werden in regelmäßigen Abständen von unabhängigen Instituten getestet. Vor allem die Institutionen Stiftung Warentest und Finanztest haben sich durch ihre Unabhängigkeit auf dem Markt bewährt. Die beiden Unternehmen testeten auch die Policen der Berufsunfähigkeitsversicherung von mehr als 70 Anbietern.

Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung: Test-Ergebnis von Finanztest (2015)

Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Allianz schneidet in der Untersuchung von Finanztest mit der Gesamtnote 1,0 (sehr gut) ab und erreicht damit eine Gesamtbewertung unter den Top-10-Anbietern der von Stiftung Warentest im August 2015 durchgeführten Untersuchung. Die Bewertung der Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung basiert auf folgenden Leistungsmerkmalen:

  • Bedingungen (Note 1,0, sehr gut)
  • Antragsfragen (Note 1,0, sehr gut)
  • Als spezielle Merkmale bewerten die Experten von Finanztest die Leistungen bei längerer Arbeitsunfähigkeit, die Infektionsklausel für medizinische Berufe sowie die Option auf eine lebenslange Rente bei Pflegebedürftigkeit.
  • Preislich liegt die Allianz bei den Musterfällen eher im Mittelfeld.

Das Fazit: Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Allianz gehört im Test von Stiftung Warentest mit dem untersuchten Tarif SBU Plus (OBUU) zu den empfehlenswerten Tarifen.

Test der Allianz Berufs­unfähig­keits­versicherung durch das Verbrauchermagazin Guter Rat (2016)

ListenBei dem Test des Verbrauchermagazins Guter Rat landet die Allianz in der Gesamtbewertung aus Leistung, Prämie und Finanzkraft mit der Gesamtbewertung „gut“ unter den Top 10. Auffällig sind dabei vor allem folgende Leistungsmerkmale:

  • Günstiges Prämienniveau
  • Geringes Risiko von Beitragssteigerungen
  • Ausgezeichnete Finanzstärke als Garant für dauerhaft günstige Beiträge

Das Fazit: Die Allianz spielt in der Gesamtbewertung aller Leistungsmerkmale der Berufsunfähigkeitsversicherung im Test eine sehr gute Rolle als einer der zehn besten Anbieter.

Test der Allianz Berufsunfähigkeits­versicherung durch das Magazin Capital (2015)

Im Mittelpunkt dieses Tests standen das Preis-Leistungs-Verhältnis der Berufsunfähigkeitsversicherung – hier gehört die Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung mit zwei Tarifen zu den Top-Anbietern:

  • Berufseinsteiger erhalten im Tarif OBU12U eine Top-Bewertung von 1,7 bei der Allianz – in diesem Tarif steigen die Beiträge der Berufsunfähigkeitsversicherung langsam über die Jahre an – das erlaubt jüngeren Versicherten besonders günstigen Schutz in den ersten Vertragsjahren.
  • Wer bereits längere Zeit im Job ist, der bekommt bei der Allianz im klassischen SBU Plus-Tarif (OBUU) exzellenten Schutz und einen Anbieter, der im Rating hervorragend abschneidet.

Das Fazit: Die Allianz gehört im Test von Capital mit ihrer Berufsunfähigkeitsversicherung zu der Handvoll Anbieter, die als Preis-Leistungs-Sieger ausgezeichnet wurden. Zusätzlich ist das Rating exzellent, und die Allianz hat eine der besten Leistungsquoten als Indikator für Verbraucherfreundlichkeit bei der Regulierung von geltend gemachten Rentenansprüchen.

Test der Allianz Berufsunfähigkeits­versicherung durch das Magazin Focus Money (2015)

Beim umfangreichen Test der Berufsunfähigkeitsversicherung durch Focus Money spielt die Allianz als empfehlenswerter Anbieter eine wichtige Rolle. Die entscheidenden Merkmale:

  • Die Versicherungsbedingungen der Allianz wurden mit der Top-Note 1 ausgezeichnet.
  • Das Beitragsniveau hat ebenfalls durch das geringe Preissteigerungsrisiko eine hervorragende Bewertung erhalten.
  • Die Finanzstärke der Allianz wurde im Test ebenfalls mit der besten Note 1 als hervorragend bewertet.

Icon_ThumbUp_V2Das Fazit: Bei den berufsgruppenspezifischen Unter­suchungen gehört die Allianz bei den Selbst­ständigen, bei den Rechtsanwälten, bei Staats­dienern, bei den Studenten und den Berufs­anfängern zu den Top-Anbietern! Etwas schlechter liegt die Allianz lediglich bei den Tests zu der Berufsgruppe der Heilberufe – empfehlenswert bleibt sie aber auch dort.

Test der Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung durch die Zeitschrift EURO (2015)

Bewertet wurden von EURO in verschiedenen Berufsgruppen bis zu sechs Leistungsmerkmale von Berufsunfähigkeitsversicherungen sowie die Beiträge. Die Allianz ist mit zwei Tarifen im Test vertreten – zum einen mit dem Einsteigertarif, der für junge Menschen reduzierte Beiträge zu Vertragsbeginn vorsieht, zum anderen mit dem klassischen Tarif SBU Plus. Positiv bewertet wurden unter anderem …

  • … die günstigen Beiträge.
  • … die Definition von Beruf und Lebensstellung in den Versicherungsbedingungen.
  • … die Option zur Rentensteigerung im Leistungsfall.

Das Fazit: Für die beiden Tarife hat die Allianz Berufs­unfähig­keits­versicherung die Bewertung gut erhalten. Sie zählt damit nicht zu den mit sehr gut bewerteten Top-Tarifen, setzt sich aber als empfehlenswerter Anbieter auch deutlich vom großen Feld der befriedigenden oder schlechteren Tarife ab.

Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung: Test und Rating der Analysehäuser

Auch die großen Analysehäuser Morgen und Morgen, Franke und Born­berg und Softfair haben die Berufsunfähigkeitsversicherung der Allianz unter die Lupe genommen und bewerten die Qualität einheitlich sehr gut:

  • Morgen und Morgen bewertet die gesamte Tarifwelt der Allianz Berufsunfähigkeitsversicherungen: Der Top-Tarif SBU Plus erhält einheitlich fünf Sterne für hervorragende Versicherungsbedingungen, eine hohe BU-Kompetenz sowie eine ausgezeichnete Solidität und faire Antragsfragen. Es gibt aber durchaus abgespeckte Variationen der Bedingungen, die lediglich mit drei Sternen bewertet sind!
  • Franke und Bornberg hat die Allianz mit der Top-Note FFF bewertet – damit wird die sehr gute Produktqualität ausgezeichnet.
  • Softfair sieht die Allianz ebenfalls sehr stark und vergibt fünf von fünf möglichen Eulen.
Test Ergebnis Allianz Bestmögliches Ergebnis
Finanztest 1,0 (sehr gut) 0,7 (sehr gut)
Guter Rat gut sehr gut
Capital 1,7 1,6
Fokus Money Je nach Berufsgruppe 1,17 bis 2,18 1,00
EURO gut sehr gut
Morgen und Morgen 5 Sterne 5 Sterne
Franke und Bornberg FFF FFFplus
Softfair 5 Eulen 5 Eulen

Daten und Fakten

InformationDie Allianz SE wurde im Jahre 1890 gegründet und ist somit eines der ältesten Versicherungsunternehmen Deutschlands. Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in München. Deutschlandweit gibt es ein dichtes Filialnetz, sodass sich Kunden individuell beraten lassen können. Die Allianz SE beschäftigt allein in Deutschland knapp 150.000 Mitarbeiter. Das Versicherungsunternehmen ist weltweit aktiv und zählt zu den größten Unternehmen der Branche auf der Welt. Darüber hinaus ist es möglich, die Policen online abzuschließen. Auf Beratung verzichtet die Allianz dennoch nicht: Viel Telefon oder Mail werden Online-Kunden umfassend betreut.